בעלי עסק רבים יכולים להיקלע למצב שבו העסק מרוויח אך עדיין בבנק קיימת יתרת חוב שגדלה מדי חודש. זו תחושה מאוד מתסכלת שכל העת הבנק דוחק להפחית את המינוס, וזה מעיד בעיקר על מצב בעייתי בכל מה שקשור לניהול הפיננסי ולניהול תזרים המזומנים. בעל העסק מתקשה לתרגם את הרווח שלו לכסף ממשי שיופיע ביתרת חשבון הבנק של העסק.
אחת הסיבות העיקריות היא חוסר הידיעה כיצד להפוך את הרווח של העסק לתזרים מזומנים בעסק. אין להם את היכולת והכישורים לתרגם את הרווחיות לכדי כסף מזומן. כיצד עושים זאת ומה השיטות? להלן מספר עצות בנושא במאמר שלפניכם.
תוכנה לניהול פיננסי
עבור מטרה חשובה זו נוצרה תוכנה לניהול תזרים מזומנים, שהיא יכולה לסייע לניהול תקציב בעסקים רבים ולאפשר להם, בניהול נכון, להיחשף מדי יום למצב הפיננסי ולייצב אותו. תוכנת ניהול תזרים מזומנים זו יש מספר רב של פונקציות והיא יודעת בעיקר לנהל את תזרים המזומן של העסק או החברה. יש לה מסך עבודה ייחודי שהוא מאפשר ניהול תזרים שוטף והוא מבקש לבצע פעולות הכרחיות במסך המרכזי כגון: ניהול פעילות מחזורית, הזנה של כל מספר פעולות בודדות שיהיו רלוונטיות לעסק, ניהול של כל תקציבי היעד, יש בתוכנה גם חיבור שהוא ישיר לסניף הבנק, ואתו החברה עובדת, התוכנה גם מקושרת לכל מערכות הניהול חשבונות, ובמידה ויש שינוי כלשהו בתזרים התוכנה מתריעה על כך ומפעילה איתות על הצג של המחשב.
מה הן היתרונות של התוכנה?
מותאמת לכל בנק- ניתן דרך תוכנה זו למשוך נתונים מכל בנק בארץ, היא מתחברת בקלות לכל האתרים ומסוגלת להוריד את כל התנועות שנעשו ולבצע השוואה בין כולן.
מקושרת למערכת הנה”ח – פונקציה נהדרת של קישור למערכת הנהלת חשבונות ואפשרות להנפיק ממנה נתונים רלוונטיים.
הנהלות של מספר חשבונות- התוכנה מסוגלת להעניק מידע אודות מספר חשבונות, היא משקפת בצורה ברורה את מצב היתרה, מוציאה דוחות שמסכמות תזרים שבועי, יומי או חודשי.
מטבע חוץ- תוכנה זו מאפשרת גם ניהול של חשבון מטבע חוץ. היא יודעת גם לספק את התנועות של המט”ח מכל בנק בהתאם למטבע שלו.
מערכת של חתכים – המערכת יודעת לבצע סינון וליצור חתכים של כל תנועה או תזרים עפ”י הזמנה של עבודה או לפי לקוח שצריך תקבול יומיומי.
תזרים מדי תקופה– המערכת יכולה ליצור תכנון של תזרים לפי כל תקופה שנבקש. היא יודעת על פי הנתונים שמוזרמים אליה כיצד לקבוע תקציב תזרימי מדויק. היא מבצעת הערכה ויודעת לקבוע תקציב שהוא נכון להוצאה של שיקים וכך עוקבת אחר התאריכים האלה שבהם מתבצעת גבייה.
נוחות ויעילות מרבית- בכל פעם שמקישים על סכום מיד תחשוף בפנינו התוכנה כל תנועה שקשורה לסכום שהקשנו ותגלה ממה הוא מורכב וכך ניתן לבצע פעולות עריכה ולקבל אינדיקציה מושלמת.
