באופן טבעי כל המשקיעים מחפשים אפיקי השקעה בטוחים ככל האפשר ובעיקר כאלה שלא מתאפיינים בתנודתיות גבוהה יתר על המידה. מידת שנאת הסיכון של כל משקיע ומשקיעה מהווה את אחד השיקולים המרכזיים בבחירת האפיק שאליו ינותב הכסף הפנוי, ביחד עם התשואה הצפויה ופרמטרים נוספים. איך מזהים את רמת הסיכון? איך מוצאים השקעה בטוחה וגם משתלמת? איך נדלהון מספקת את הביטחון הדרוש? לפניכם התשובות:
איך נגדיר אפיק השקעה בטוח?
אפיק השקעה בטוח מתאפיין בסיכון נמוך לאובדן ההשקעה או חלק ניכר ממנה. רמת ודאות של 100% לא קיימת, וגם לא יכולה להתקיים, אבל כן ישנם אפיקים שנחשבים יציבים. אחד מהם הוא אגרות חוב ממשלתיות, כמובן של מדינה בעלת כלכלה איתנה. גם הנדל"ן בישראל הוא אפיק השקעה שנהנה מיציבות רבה יחסית.
למה השקעה בנדל"ן נחשבת לבטוחה?
כשמשקיעים בנדל"ן מקבלים נכס פיזי, ועוד קודם לכן בטוחות בדמות שעבוד הזכויות בנכס. בנוסף, בטווח הארוך מחירי הנדל"ן בארץ עולים ובשיעור משמעותי – גם בגלל שישראל היא מדינה קטנה וגם לנוכח קצב הגידול של האוכלוסייה שהוא מהגבוהים בעולם ועל כן יוצר ביקושי שיא לדירות וגם לנכסים אחרים.
האם תמיד השקעה בשוק ההון היא בסיכון גבוה?
השקעה בשוק ההון מייצרת סיכון גבוה ביחס לתשואה הצפויה. אמנם ישנם כאמור אפיקים סולידיים כמו אג"ח ממשלתיות אבל בהם התשואה צנועה. באגרות חוב קונצרניות כבר יש סיכון גבוה יותר ואפילו חברות ענק לכאורה יציבות גרמו למשקיעים בהן הפסדים כואבים. מניות הן מטבען אפיק שמתאים למי שמידת שנאת הסיכון שלו נמוכה.
איך קרן נדלהון מבטחת את השקעתנו?
קרן נדלהון מציעה גישה חדשנית: השקעה בנדל"ן באמצעות עסקה פיננסית. בהתאם זוכים המשקיעים בקרן לבטוחה משמעותית בדמות שיעבוד זכויות בנכס הרלוונטי – חלק מבניין מגורים בפריים לוקיישן בעיר מרכזית בגוש דן שעומד לעבור פינוי בינוי וכך להעלות את ערכו. מרכיב נוסף ברמת הביטחון הגבוהה של אפיק זה הוא קיומו של היתר בנייה לפרויקט, כשגם הביקושים העצומים לדירות באזור המרכז (ובפרט בתקופה הנוכחית שלאחר הקורונה) תורמים לשקט הנפשי של המשקיעים.
עוד כדאי לדעת שקרן נדלהון שייכת לבית השקעות שכפוף לרגולציה – וגם לכך יש באופן טבעי חלק ביציבות שלה וביכולת לספק למשקיעים גם תשואה גבוהה וגם רמת ודאות מקסימלית.
מה הם המיסים אותם נשלם בהשקעה בקרן נדלהון?
השקעה בקרן נדלהון מניבה שני סוגי רווחים: הרווח הראשון נובע מעליית ערך המבנה בזכות פרויקט הפינוי-בינוי. רווח זה מתקבל תוך 3 שנים. במהלך תקופה זו, ובאופן מידי, זוכים המשקיעים לתשואה חודשית קבועה בהתאם לשכר הדירה באזור הרלוונטי.
מאחר שמדובר בהשקעה בנדל"ן באמצעות עסקה פיננסית, המשקיעים פטורים מתשלום מס רכישה והיטל השבחה. המס היחיד הוא מס רווחי הון – בשיעור 15% בלבד – וגם לעובדה זו יש השפעה על כדאיות האפיק החדשני.
רוצים לשמוע עוד? בקרו באתר נדלהון https://www.nadlahon.co.il
או צרו קשר בטלפון *3526
